中國香港做為全世界著名的離岸金融中心，聚集了來自于全世界各地區(qū)的資產(chǎn)。但資金自身并不會表明其由來與特性，因而在巨大的現(xiàn)金流中，必定要夾雜著一些不法來源的資產(chǎn)。加上全世界金融業(yè)和商貿(mào)協(xié)作日益密切，不法來源的資產(chǎn)急待一條安全通道將本身漂白，變成正常的合理合法的資產(chǎn)，因而像中國香港那樣的離岸金融中心就變成犯罪分子洗黑錢的關(guān)鍵中轉(zhuǎn)港。而香港銀行也不止一次的遭受那樣個人行為的危害。為防止再次發(fā)生那樣的狀況，中國香港每家銀行將銀行開戶規(guī)范一再提高，以期從根源預(yù)防不法資產(chǎn)的注入。那樣做產(chǎn)生的間接性危害，便是正常的客戶要想開立香港銀行賬戶重重困難。今日，港盛國際顧問就為各位詳細介紹，香港銀行開戶關(guān)鍵的核查點，期待能為諸位客戶給予協(xié)助。

在全世界反腐倡廉及合規(guī)管理幅度前所未有、CRS全世界追討國外稅金的形勢下，要想在中國香港開立一個銀行帳戶，相當于一場艱辛的“作戰(zhàn)”，博奕的彼此，便是香港銀行開戶經(jīng)理和要想開立帳戶的客戶。而彼此角逐的聚焦點，便是客戶給予給銀行開立賬戶經(jīng)理的材料是不是真正。通常，金融機構(gòu)經(jīng)理會詳盡了解一系列問題，從這當中找尋與材料不符合的地區(qū)，并借此為突破點，提出異議，假如客戶不可以有效解釋懷疑，那麼香港銀行賬戶就不太可能開立取得成功。港盛國際顧問就為我們梳理了最非常容易出漏洞的一些問題：

1、為什么要開立香港銀行賬戶

通常這個問題也有后面，便是開立香港銀行賬戶的主要用途是啥？通常的回應(yīng)包含接受海外進出口貿(mào)易款、存款、投資理財、項目投資、商業(yè)保險交款這些。但是，每一個回應(yīng)都是有其弊端，而且這個問題并沒有最佳回答，只有屬實回應(yīng)。如接納境外匯款金融機構(gòu)會感覺資產(chǎn)僅僅短期內(nèi)儲放，存款、項目投資、投資理財會招致大力推銷產(chǎn)品投資理財產(chǎn)品。

2、公司經(jīng)營范圍是啥？

這也是金融機構(gòu)經(jīng)理必問的問題，這個問題應(yīng)當腳踏實地的回應(yīng)，不能言過其實，更不可以胡編，如果回應(yīng)的回答與給予的材料不符合，那麼開立銀行帳戶基本上遙遙無期?；貞?yīng)只要表明實際運營的設(shè)備和提供哪些服務(wù)項目就可以。

3、業(yè)務(wù)流程來往的國家有哪些？

這也是金融機構(gòu)經(jīng)理必問的問題，關(guān)鍵審核的目標便是是不是與比較敏感我國、聯(lián)合國組織和美國制裁的我國、資產(chǎn)高危國家和地區(qū)有貿(mào)易往來，所接受的匯錢是不是可靠等，因而在提前準備業(yè)務(wù)流程憑證和解答問題時，一定要防止涉及到敏銳國家和地區(qū)。

4、公司產(chǎn)品或業(yè)務(wù)是不是真正？

這個問題金融機構(gòu)經(jīng)理不太可能立即提出問題，可是會從好幾個領(lǐng)域開展分辨，如商品宣傳彩頁、有關(guān)業(yè)務(wù)流程票據(jù)狀況、客戶對產(chǎn)品與服務(wù)的熟知水平等多個方面開展剖析。因而客戶一定要對提前準備的票據(jù)和個人工作狀況十分了解，才不容易發(fā)生疏漏。

5、是不是常常來中國香港？

這個問題立即關(guān)系帳戶的活潑水平，如果是買賣來往，那麼至少每月都是會有1～2次去香港商談。假如大半年一年也不會去香港一次，那麼銀行開立賬戶經(jīng)理便會感覺帳戶不容易很活躍性，也就埋下了帳戶沒法開立的懸念。

6、是不是考慮到買投資理財產(chǎn)品

推銷產(chǎn)品投資理財產(chǎn)品已經(jīng)變成香港銀行開戶必經(jīng)之路的磨練，由于金融機構(gòu)經(jīng)理可以從客戶選購的投資理財產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開戶經(jīng)理也為此為是不是協(xié)助客戶開立銀行帳戶的剛性指標值。因而，即使不準備買投資理財產(chǎn)品，也不能立即回絕；如果有買投資理財產(chǎn)品的要求，何不項目投資一些，提升賬戶開戶通過率。

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